Ruhestands-
planung Freiburg

Finanzielle Situation: 

Ermittlung von Einkommen, Ersparnissen, Investitionen, Schulden und laufenden Kosten.

Vermögenswerte: 

Auflistung von Immobilien, Aktien, Rentenversicherungen und anderen Vermögenswerten.

Versicherungen: 

Überprüfung vorhandener Versicherungen (Kranken-, Pflege-, Lebens- und Haftpflichtversicherungen).

Gesetzliche Rente: Berechnung der zu erwartenden gesetzlichen Rente.

Betriebliche Altersvorsorge: Überprüfung betrieblicher Altersvorsorgepläne und deren Auszahlungen.

Private Altersvorsorge:  Einschätzung privater Rentenversicherungen und Sparpläne.

Kapitalerträge:  Prognose der Einnahmen aus Kapitalanlagen (Dividenden, Zinsen, Mieteinnahmen).


Budgetplanung: Erstellung eines detaillierten Budgets für den Ruhestand, das Einnahmen und Ausgaben gegenüberstellt.

Anlagestrategie: Entwicklung einer Anlagestrategie, die auf Sicherheit und Ertrag abzielt, um das Vermögen im Ruhestand zu erhalten und zu vermehren.

Steueroptimierung: Planung zur Minimierung der Steuerlast im Ruhestand und Hinzunahme von steuerfreien Konzepten.   

Kontrolle und Anpassung: Regelmäßige Überprüfung der finanziellen Situation und Anpassung des Plans an veränderte Lebensumstände und Marktbedingungen.

Beratung: Inanspruchnahme professioneller Beratung durch uns als Versicherungsmakler und Finanzberater in Freiburg.

Kooperation mit Steuerberatern und Anwälten, um die Planung zu optimieren.

Fazit: 

Eine gründliche und gut durchdachte Planung des Ruhestands ist entscheidend, um finanzielle Sicherheit und Lebensqualität im Alter zu gewährleisten. Durch eine systematische Analyse der aktuellen Situation, klare Zielsetzung, fundierte Finanzplanung und regelmäßige Überprüfung kann ein stabiles Fundament für einen sorgenfreien Ruhestand gelegt werden. Dafür sorgen wir mit unserer 
Ruhestandsplanung für unsere Kunden in Freiburg. 

Als Versicherungsmakler kümmern wir uns neben der Ruhestandsplanung ebenfalls um die Finanzplanung und Finanzberatung in Freiburg. Neben der Finanzberatung ist die Beratung im Thema Versicherungen ein Steckenpferd von uns. Hierbei spielt es keine Rolle, ob Sie sich für eine Rentenversicherung (Riester-, Rürup, etc.), private Krankenversicherung oder Berufsunfähigkeitsversicherung interessieren. Auch beim Thema Geldanlage haben wir den passenden Berater für Sie. Wir sehen unsere Kunden als Partner.

Für eine unverbindliche, unabhängige Beratung steht Ihnen jederzeit unser Büro offen. Vereinbaren Sie gerne einen Termin auf unserer Website und lassen Sie von einem Experten passend beraten. Falls Sie Fragen haben oder vorher weitergehende Informationen benöiigen, nehmen Sie per E-Mail Kontakt mit uns auf. Sie bekommen von uns ebenfalls einen Zugang zu der Finanz-App Simplr. Hier können Sie mit einem Login auf dem Smartphone oder auf dem PC Ihre Versicherungs- und Finanzprodukte einfach und bequem verwalten.

Wenn Sie Wert auf eine kompetente Finanzberatung in Freiburg oder einen zuverlässigen Versicherungsmakler in Freiburg legen, sind Sie bei uns richtig.