Versicherungscheck: Jährliche Überprüfung

Einmal jährlich durchführen – idealerweise zum Jahreswechsel

Berufshaftpflicht

• ☐ Deckungssumme noch ausreichend? – Fachrichtung, Tätigkeitsprofil oder Rechtsprechung können Anpassung erfordern
• ☐ Nebentätigkeiten mitversichert? – Neue Gutachtertätigkeit, Belegarzttätigkeit, Telemedizin?
• ☐ Mitarbeiter aktuell? – Neue angestellte Ärzte oder MFAs müssen mitversichert sein
• ☐ Prämie am Markt noch wettbewerbsfähig? – Marktvergleich alle 3 Jahre empfohlen

Berufsunfähigkeit

• ☐ BU-Rente noch dem Einkommen angepasst? – Gehaltssprung, Niederlassung, Praxisgründung?
• ☐ Nachversicherungsgarantie noch nicht ausgeschöpft? – Lebensereignisse genutzt?
• ☐ Gesundheitliche Veränderungen gemeldet? – Nicht alle müssen gemeldet werden; prüfen Sie die Anzeigepflicht

Praxisversicherungen

• ☐ Inhaltsversicherung: Versicherungssumme aktuell? – Neue Geräte, Renovierung, Wertsteigerung?
• ☐ Elektronikversicherung: Alle Geräte erfasst? – Neuanschaffungen eingetragen?
• ☐ Cyberversicherung vorhanden und ausreichend? – Praxisgröße und IT-Systeme haben sich verändert?
• ☐ Betriebsunterbrechung: Umsatz angepasst? – Bei Praxiswachstum muss die Versicherungssumme steigen

Persönliche Versicherungen

• ☐ Private Haftpflicht: Familienstand aktuell? – Heirat, Kinder, Scheidung?
• ☐ Risikolebensversicherung: Summe noch ausreichend? – Neue Kredite, Kinder, Gehaltsänderung?
• ☐ Krankenversicherung: Leistungen noch sinnvoll? – Neue Tarife, Familienversicherung, PKV-Prüfung?

Altersvorsorge

• ☐ Versorgungswerk-Standmitteilung gelesen? – Aktuelle Rentenprognose bekannt?
• ☐ Versorgungslücke neu berechnet? – Einkommen, Lebensplanung und Inflationsrate aktualisiert?
• ☐ Sparraten angepasst? – ETF-Sparplan, Rürup oder fondsgebundene Rente an neues Einkommen angepasst?

Organisation

• ☐ Alle Policen digital erfasst? – Im Simplr-Kundenportal aktuell und vollständig?
• ☐ Letzte Beratung mit Makler? – Jahresgespräch vereinbart?