Mit einer Fondspolice Vermögen steueroptimiert übertragen

Mit einer guten Fondspolice lässt sich Vermögen steueroptimiert übertragen. Die ältere Generation 50+ ist die wohlhabendste Generation, die es je gab. Im Erbschaftsfall drohen empfindliche Steuerzahlungen – das gilt es zu vermeiden.

Anforderungen an intelligente Lösungen

In unseren Gesprächen mit der Generation 50+ hören wir immer wieder die gleichen Anforderungen: Flexibilität (Entnahmen und Zuzahlungen müssen möglich sein), Steuervorteile zum Ablauf, und die Kontrolle über das Vermögen soll nach wie vor gegeben sein.

Die Fondspolice als beste Option

Im Vergleich zu Immobilienkauf, Pflegeimmobilie oder Fondsdepot erfüllt die Fondspolice bei der richtigen Gesellschaft alle drei Anforderungen gleichzeitig.

Die Standard Life bietet hier gleich mehrere Optionen. Das Produkt „Parkallee“ ermöglicht mit der Quick-Cash Option Entnahmen innerhalb von 48 Stunden. Das Produkt „Weitblick“ ermöglicht mit der Familien-Option alle 10 Jahre bis zu 400.000 Euro an das Kind zu schenken und den steuerlichen Freibetrag zu nutzen – wobei das Elternteil die Rechte behält und bei Missbrauch den Vertrag wieder an sich ziehen kann.

Kein Sondervermögen

Ein kleines Manko: Das investierte Kapital in einer deutschen Fondspolice ist kein Sondervermögen nach dem KAG. Im Falle einer Insolvenz des Versicherers könnte das Vermögen theoretisch herangezogen werden. Das Restrisiko ist sehr gering, aber vorhanden. Sprechen Sie uns gerne an.